【你準備好面對遺產稅了嗎？】

今天只是單純送保單， 卻意外開啟了一段關於「遺產稅」的深度對話。

我原本是想關心一下客戶姐姐， 問她是否有考慮針對未來的資產傳承 做一些減稅或配置上的準備結果她笑了一下，

說：「這塊我很清楚，因為我有過慘痛教訓了」

客戶的婆婆，過去在生前並沒有特別做資產規劃，

甚至有一些逃漏稅的情形……

沒想到事情就這樣一代傳一代，

等到要繼承的時候，稅局一張通知書來了——連補帶罰，一共超過1,000萬。

她老公和手足們當場傻眼， 以為拿到的是遺產，結果變成要「先繳稅才能繼承」

直接從喜事瞬間變成財務危機

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這位姐姐也跟我分享，她自己之後就很早開始安排稅務配置，

用信託、保險、贈與、資產轉移等方式慢慢處理，

不只保障自己，也減少後代的負擔

我聽完只有一個感覺 ：這客戶根本就是我老師😆