【我知道要買保險,但每次打開那堆條文就頭痛】J Jack2025年8月2日讀畢需時 1 分鐘1140415 今日拜訪客戶的對話內容,分享給大家 - 客戶:「我知道要買保險,但每次打開那堆條文就頭痛,真的不知道從哪開始,想說可以多了解,但是真的是越看越不懂…」我:「你不是要研究保單,你是要確保孩子有你不在時的安全感,那我來幫你整理、分析、比對,你只要選擇你最安心的那一個就好了,其他交給我💪🏽」客戶愣了一下:「你這樣講我突然好像懂了…」
【我留下的財產,配偶可以先拿一半?】很多人以為自己辛苦累積的財產,過世後配偶會自動分走一半。 但真相是—— 要看是哪一種財產! 並不是所有遺產配偶都能先拿 50%。 很多家庭對「夫妻財產」與「遺產分配」的觀念常常搞混,導致以為配偶能直接分半,結果實際卻分不到想像中的金額。 先搞清楚兩件事: 夫妻財產 vs 遺產 在談配偶能拿多少之前,一定要先知道:配偶能不能拿 50%,取決於財產類型。 一、剩餘財產差額分配(常被誤以為的“先拿一半
【遺產稅與信託的關聯|為什麼有錢人都用信託做傳承?】一、先搞懂什麼是「遺產稅」 當一個人過世後,留下的財產(房地產、股票、現金、保單等等)就會被視為「遺產」,依法要申報遺產稅。 在台灣,目前的 遺產稅率是10%~20% ,採累進制: 課稅級距 稅率 未滿5,000萬元 10% 5,000萬~1億元 15% 超過1億元 20% 所以如果一個人過世後留下1億的資產,光遺產稅可能就要繳 超過千萬元 。這也是為什麼許多家庭在資產傳承時,會提早做「信託規劃」
【意外險裡的「失能」到底是什麼?為什麼比你想的還重要?】很多人買意外險時,第一句話都是: 「我要有身故保額100萬!」但其實在意外, 「死」不是最可怕的結果,「活著但不能好好生活」才是 什麼是「意外失能」? 「失能」指的是因 意外事故 導致身體功能永久喪失、無法恢復的狀況。例如: 因車禍導致雙腿癱瘓、無法行走 因工地墜落導致單眼失明 因運動意外造成手部截肢、無法工作 簡單講: 「失能」 就是 永久性損傷、不能回復 的結果。它不等於短期的受傷或骨折,而
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